25.11.21 Черная пятница!!!

Стартовала скидка на все программы -20% - 55%
Скидка продлиться 02.12.2021 

Активно идет разработка обновления для советника VR Smart Grid

Применить

Что такое кредитное плечо на рынке форекс

Кредитное плечо – это инструмент, позволяющий зарабатывать много при небольшом депозите. Но при его использовании важно учитывать риски, поскольку, в случае ошибки трейдер может быстро потерять свои деньги.

Кредитное плечо

Зачем нужно кредитное плечо

Под кредитным плечом нужно понимать беспроцентный кредит, который брокер предоставляет трейдеру, торгующему на Forex. Его также называют финансовым левериджем или рычагом.

Если у игрока не хватает средств для полноценной реализации его стратегии, он может позаимствовать нужную сумму у компании, предоставляющей ему доступ к валютному рынку. В итоге трейдер получает возможность открывать сделки с той частью лота, которая при его собственном капитале оставалась бы недоступной.

Коэффициент увеличения депозита за счет заемных средств может быть разным:

  • некоторые трейдеры используют соотношение 1:10;
  • другие выбирают значение 1:100;
  • есть те, кто работают с рычагом 1:1000.

Суть этих цифр сводится к следующему: за 1 свой доллар трейдер может взять в долг сумму, которая стоит после двоеточия. Если было выбрано соотношение 1:50, то пользователю станет доступен заемный капитал в 50 раз больше его депозита. То есть при $1000 на счету инвестор сможет управлять суммой в $50 000.

Минимальный и максимальный размер кредитного плеча у разных брокеров может отличаться. Также он может изменяться в зависимости от типа счета. Поэтому перед началом работы через отдельного брокера нужно внимательно изучить его торговые условия для разных счетов.

Торговля с кредитным плечом

Чтобы сохранить свой депозит, нужно понимать, сколько денег понадобится для обеспечения позиции с выбранным соотношением. Для этого используется простая формула.

Кредитное плечо

Если разделить объем позиции на кредитное плечо, то получится сумма, которая должна быть на счету для открытия сделки.

Можно взять пример игрока с $6000 на балансе. Он принимает решение торговать целым лотом по валютной паре USD/CAD. Лот - это 100 тыс. единиц выбранной валютной пары. При кредитном плече в 1:100 для торговли лотом понадобится выделить $1000. Эти средства брокер возьмет в качестве залога (маржи) до момента завершения сделки.

Такая цифра была получена путем расчетов по описанной формуле: 100 000/100=1000. Лот делится на плечо в 100 единиц и получается 1 тыс. USD залога.

Брокер, взяв со счета трейдера $1000, предоставляет ему кредитные средства в размере 100 тыс. То есть если пользователь начинает с депозитом, например, в $850, то он не сможет торговать 1 лотом. Его средств не хватит для покрытия маржи.

Чем больше соотношение кредитного плеча к депозиту, тем меньше нужно денег для торговли одним лотом или любой его частью. Этот алгоритм кредитования открывает возможности для активной торговли тем, кто имеет небольшой депозит.

Например, при рычаге 1:200 для залога за 1 лот понадобится уже $500 (вместо $1 000). Если было выбрано соотношение 1:1000, то маржа составит $100.  Чем больше плечо, тем меньше маржа.

Для расчета подходящего кредитного плеча тоже можно использовать несложную формулу.

Кредитное плечо

Чтобы получить более детальную информацию по расходам, связанным с запланированной позицией, лучше использовать специальные торговые калькуляторы. После указания размер плеча, части лота и валютной пары, такие программы выводят комиссии, маржу, стоимость пункта, размер контракта и другие важные цифры.

Желательно использовать торговый калькулятор того брокера, у которого открыт счет – результаты вычислений будут максимально точными. Например, у брокера Roboforex калькулятор выглядит таким образом:

Кредитное плечо

Если грамотно подойти к торговле, то при небольшом депозите можно получать ощутимый профит.

Для примера можно взять следующую ситуацию:

  • трейдер открывает позицию с объемом в 1 лот и плечом 1:200;
  • в этом случае брокер берет залог $1 тыс. и предоставляет кредит $100 тыс.
  • при работе с парой EUR/USD 1 пункт на таких условиях будет равен $10.

Если трейдер получит профит в размере 100 пунктов, его прибыль составит $1000. Но при сделке на 1 лот возрастут и риски.

Для получения стабильных результатов можно снизить риск и выбрать, например, 0.3 лота. При таких вводных игрок получит сумму в $300 за 100 прибыльных пунктов. Маржа (сумма залога) составит $174.  Закрыв за месяц 10 таких сделок, трейдер заработает $3000.

В итоге большое кредитное плечо позволяет:

  • Открывать крупные позиции при небольшом счете. Так есть смысл действовать при наличии опыта в трейдинге. Если торговая стратегия проверенная, то при скромной сумме на балансе и большом кредитном плече можно получить большой профит за несколько сделок.
  • Входить в рынок на нескольких графиках. Когда трейдер использует от 2 до 5 валютных пар, он снижает риски и повышает вероятность получения профита. Если не сработают в плюс 2 пары, дадут прибыль оставшиеся 3.
  • Постепенно наращивать позиции. Трейдер, не желая сильно рисковать, начинает с небольших лотов и постепенно увеличивает свой депозит. За счет кредитного плеча сделки приносят заметную прибыль. С ростом депозита игрок может выбирать большую часть лота и зарабатывать более крупные суммы.

В итоге кредитное плечо позволяет гибко работать с рынком: открывать сделки на разных графиках/таймфреймах и не ограничивать себя одной валютной парой.

Кредитное плечо

Риски при использовании кредитного плеча

При использовании кредитного плеча нужно учитывать возможность просадки валютной пары. Само по себе увеличение соотношения не повысит стоимость пункта. Один шаг движения цены станет дороже, если выбрать более крупную часть лота. Чем больше лотность, тем быстрее трейдер как зарабатывает, так и теряет деньги.

Когда за счет кредитного плеча игрок получает в распоряжение большие суммы, у него возникает искушение торговать крупными объемами. Здесь и кроется ключевой риск. Трейдер повышает лотность, пункт становится дороже, деньги при убыточной торговле исчезают ощутимо быстрее, чем раньше. При больших объемах заметные потери можно получать даже за счет одних стопов. А если, используя часть лота от 0,5 открывать позиции без стоп-лосса, то можно потерять весь депозит в короткие сроки.

Трейдеры, не ограничивающие свои убытки стопами, периодически сталкиваются с таким результатом, как Margin Call – это принудительное закрытие сделки брокером. Еще одно название такой меры – Stop Out.

Позиция остается открытой до тех пор, пока средства на счете могут покрывать сумму задолженности. При сильной просадке крупный объем сделки срабатывает против трейдера.

Если на балансе было $6000, а уровень незакрытого убытка составил $5000, то брокер может предложить игроку пополнить счет для удержания позиции. В случае отказа и ухода сделки дальше в минус, денег на счету станет недостаточно для продолжения торговли. В такой ситуации брокер произведет Margin Call.

Кредитное плечо

Часто брокеры не ждут полного опустошения счета, и закрывают убыточные сделки, когда свободных денег остается 10-30% от изначальной суммы. Есть компании, применяющие Stop Out при остатке 50% от депозита.

Кредитное плечо

Конкретные цифры обычно указываются в описании разных счетов.

Чтобы не потерять деньги, трейдеру нужно учитывать возможные потери от всех открытых сделок. Иногда игроки открывают много небольших позиций, и более 60% из них уходит в минус. В итоге общая сумма задолженности съедает свободную маржу, и брокер применяет Stop Out.

Для примера можно взять сделку с кредитным плечом 1:100 и объемом в 1 лот. На счету у трейдера $1000. При выборе пары EUR/USD 1 пункт движения этого актива будет составлять $10:

  • Если стоп-лосс выставить в 7 пунктах от цены открытия сделки, и позиция уйдет в минус, трейдер потеряет $70. Это 7% от депозита за одну сделку.
  • При стопе в 15 пунктов потери составят $150. Это 15% от депозита. Если таких сделок было 3, депозит сократится до суммы $550. То есть потери составят 45%.
  • При отсутствии стопов, баланс может обнулить одна убыточная позиция, которая пройдет 100 пунктов.

И все это из-за выбора крупной лотности.

Выбрав соотношение 1:100, но открыв сделку на 0,1 часть лота, трейдер получит стоимость пункта в $1,5. В этом случае 15 пунктов закрытого стопа принесут убыток $22,5. При депозите $1000 такой риск является допустимым – трейдер не сможет потерять деньги быстро.

Итог – с объемами, ставшими доступными при помощи кредитного плеча, нужно работать аккуратно.

Дополнительные издержки

Помимо прямых потерь, нужно учитывать, что часть депозита будет уходить на оплату спреда и комиссий брокера. Чем выше кредитное плечо, тем больше эти статьи расходов.

Если взять пример EUR/USD с плечом 1:100 и объемом в 0,1 лота, то спред будет составлять от 0,10 до 1,5 USD. Точная цифра зависит от брокера и выбранного счета.

Кредитное плечо

При спреде $1,5 достаточно 10 таких снятий, чтобы с баланса ушло $15. Если трейдер выберет плечо 1:200 и часть лота 0,3, то спред составит $4,5. Также нужно учитывать свопы (Swap) – плату за перенос открытой позиции на следующий день.

Все это можно высчитывать на калькуляторе кредитного плеча. Получая точные цифры, трейдер может определить среднюю сумму дополнительных затрат.

Для стабильной торговли нужно контролировать риски и прежде всего, отрабатывать навыки работы с валютным рынком. Тогда кредитное плечо поможет увеличить небольшой депозит и начать зарабатывать хорошие деньги.

А всем нашим посетителям мы рекомендуем продолжать изучать нашу школу, где представлено много полезной информации о рынке форекс. Кроме того, у нас вы можете купить или получить бесплатно программы, которые значительно упрощают процесс торговли и повышают вашу прибыль.

Для написания комментария авторизуйтесь через
Для авторизации отключите блокировщик рекламы и обновите страницу.
Сначала авторизуйтесь на сайте.

Статьи по Вашему выбору

Как проверить советник Форекс
Как проверить советник Форекс
В этой статье мы расскажем о том, как правильно выбрать советник для торговли на форекс, и как проверить его эффективность. Для этого будет предоставлена детальная инструкция по тестированию торгового робота в терминале MetaTrader 4. Вы узнаете о том, какие настройки необходимо произвести, и на что нужно обращать внимание во время теста.
26.11.2021 Комментарии Читать Начинающему, Уроки, Справка
Сколько можно заработать на Форекс
Сколько можно заработать на Форекс
Заработок на форекс зависит от многих факторов. И каждый трейдер должен изучить их чтобы сделать свою торговлю более эффективной. В первую очередь нужно выбрать правильный размер депозита и кредитного плеча. Также важно использовать прибыльную стратегию и оценивать риски. Кроме того, очень важно иметь правильное психологическое состояние.
16.11.2021 Комментарии Читать Начинающему, Уроки, Справка
История терминала МетаТрейдер
История терминала MetaTrader
В той статье мы расскажем историю торговой платформы MetaTrader. Вы узнаете о том, когда она появилась, как развивалась и почему стала самым популярным терминалом для работы на рынке форекс. Также здесь пойдет речь о появлении языка программирования MetaQuotes, и крупнейшего магазина торговых приложений MQL5 Market.
22.06.2021 Комментарии Читать Начинающему, Справка, Технологии
Зачем нужен VPS трейдерам на рынке Форекс
Зачем нужен VPS трейдерам на рынке Форекс
В этой статье мы подробно расскажем о том, что такое VPS-сервер, и почему профессиональные трейдеры используют его для торговли. Также вы узнаете о том, как заказать VPS, на что нужно обратить внимание, как проверить и правильно настроить сервер для работы с терминалом MetaTreder. Кроме того, мы покажем, как загрузить на VPS индикаторы, советники, скрипты и запустить бесперебойную торговлю.
18.05.2021 Комментарии Читать Начинающему, Уроки, Справка, Технологии
Обратная связь Иконка наверх